Gestion de la dynamique familiale

La gestion de la dynamique familiale permet d’assurer que l’importance accordée aux facteurs émotionnels qui influencent les décisions prises par une famille correspond à celle de la composition de leur situation financière. Cela consiste à déterminer les objectifs et valeurs fondamentales de la famille et à travailler de pair avec elle pour l’aider à atteindre ses objectifs tout en respectant ses principes.

Au Bureau familial Richter, notre mandat ne vise pas seulement à considérer le patrimoine financier; il consiste également à apprendre à connaître les personnes au centre de tous ces montants, enjeux et actifs. Notre travail consiste à participer à toute l’histoire, plutôt qu’à un seul épisode. Pour commencer le processus de compréhension de la dynamique familiale au cœur de chaque histoire, il y a deux chapitres importants, soit la gouvernance familiale et la formation.

« Il y a beaucoup de valeur à tirer de l’histoire d’une famille. Dans la plupart des cas, le patrimoine ne s’est pas créé du jour au lendemain. En décrivant le chemin parcouru par l’entreprise, sa croissance et les défis qu’ils ont rencontrés, les fondateurs peuvent expliquer comment ils ont réussi à gérer l’entreprise et la famille. La prochaine génération peut apprendre beaucoup auprès d’eux », explique Mindy Mayman, associée, Bureau familial Richter.

Le Global Family Office Report 2018 de UBS et Campden Wealth a relevé cinq priorités en ce qui a trait à la gouvernance des familles bien nanties, soit les suivantes :

La gouvernance familiale : une priorité

La gouvernance représente une composante clé d’un cadre de communication ouverte entre les membres de la famille, ainsi que le fondement de la confiance et du respect.

Pour la plupart des familles, une bonne gouvernance est la base d’un héritage fructueux. Un cadre de gouvernance approprié aide à s’assurer que chaque membre est soutenu dans sa quête de la réussite. Contribuer à établir les bases qui aideront les futurs membres de la famille à devenir eux-mêmes des créateurs de patrimoine – financier, intellectuel ou social – permet aux membres de se donner un but précis et de bâtir leur estime de soi. Elle favorise également l’harmonie au sein de l’unité familiale.

Les entreprises familiales demeurent complexes, que leurs structures comprennent l’exploitation d’une entreprise ou des parties prenantes dans une grande société passive d’investissement. Dans un tel contexte, lorsque le patrimoine financier et les intérêts de la famille se chevauchent, des conflits peuvent survenir. Comme nous collaborons avec des entreprises familiales depuis des générations et les guidons durant leurs transitions uniques entre générations, nous comprenons l’importance d’un plan de continuité adéquat pour nous assurer que toutes les parties prenantes sont entendues dans la gérance de leur patrimoine familial.

En concevant un système de gouvernance qui s’attaque au sentiment du « tout nous est dû » et à l’autosatisfaction, nous ouvrons la voie à l’accumulation de patrimoine pour de nombreuses générations et cherchons à briser le cycle du proverbe anglais « Shirtsleeves to shirtsleeves in three generations », qui signifie qu’il ne faut que trois générations pour qu’un patrimoine soit gagné et perdu.

Connaissances financières

Les connaissances financières sont essentielles pour renforcer la confiance des jeunes ou des nouveaux membres de la famille et de la prochaine génération. La préparation permet d’être en mesure de prendre des décisions de placement judicieuses et de fournir les bases nécessaires aux familles pour qu’elles puissent laisser un héritage durable. Le Bureau familial Richter prend le temps d’éduquer ses clients et leurs enfants pour s’assurer qu’ils sont capables de comprendre les complexités de leur patrimoine et de prendre des décisions éclairées par eux-mêmes. Dans le cadre de son engagement en matière d’éducation, le Bureau familial Richter a créé un programme adapté aux familles afin de leur permettre de mieux comprendre les domaines suivants :

• Gestion de placements et marchés financiers
• Planification financière et gestion de la trésorerie
• Analyse des états financiers
• Planification et structure fiscales
• Concepts et cadres juridiques de base
• Philanthropie
• Gouvernance et valeurs de la famille

Pour réussir une transmission de patrimoine d’une génération à l’autre, le simple transfert du patrimoine de manière efficace sur le plan fiscal ne suffit pas; il faut aussi transmettre des connaissances et des valeurs familiales. Le Programme de littératie financière Richter peut vous aider à faire en sorte que la prochaine génération soit bien préparée, confiante et prête à créer un patrimoine par elle-même.