Justine Delisle
Associée, Services du bureau familial | CPA- Téléphone514.934.3540
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Stratégique, empathique, créative.
Justine Delisle fonde son approche sur une philosophie d’excellence, d’empathie et un souci de créer une expérience incomparable. Elle aime faire équipe avec des spécialistes de divers milieux afin de fournir des résultats uniques et durables. Elle se décrit comme une personne ayant une vision d’ensemble des situations et des enjeux, proposant ainsi des solutions hautement personnalisées à chaque client.
Faisant partie de l’équipe de Richter depuis 2010, Justine a commencé sa carrière au sein de la division de la certification où elle s’est spécialisée dans les domaines de l’immobilier, des organismes sans but lucratif et de la philanthropie. Elle occupe depuis 2016 le poste de directrice de division, Services du bureau familial (SBF), division dont elle a dirigé la conception, design et la mise en œuvre. En tant qu’associée, elle supervise une équipe de spécialistes possédant une expertise unique des enjeux financiers auxquels font face les familles fortunées.
Agissant à titre de directrice financière personnelle pour des familles fortunées, Justine se concentre principalement à l’intégration et à l’optimisation de questions financières en matière de fiscalité, de comptabilité, de gestion financière, de stratégie financière, de planification successorale, de préparation de la prochaine génération, de philanthropie et de gouvernance.
Accompagnée de son équipe, Justine offre une vaste gamme de services de gestion du patrimoine afin d’aider sa clientèle à préparer son héritage financier, social et philanthropique. Elle collabore avec d’autres conseillers de familles pour aider ses clients à dépasser leurs objectifs lors de la mise en place de leurs stratégies financières et philanthropiques. Attentive et empathique de nature, favorisant une démarche proactive, Justine est une conseillère de confiance pour ses clients.
Champs d’expertise
- Stratégie
- Planification financière pour familles
- Planification successorale
- Préparation de la prochaine génération et transfert intergénérationnel du patrimoine
- Philanthropie et gouvernance
- Structure de placements et comptabilité
- Gestion financière de structures complexes
- Gestion de trésorerie et opérations bancaires
- Mandats familiaux de fiduciaire
Formation
- Planificatrice financière (Pl. fin.), Institut québécois de planification financière (IQPF), 2018
- Comptable professionnelle agréée (CPA, CA), 2012
- D.E.S.S. en comptabilité professionnelle, HEC Montréal, 2010
- B.A.A., HEC Montréal, 2009
Engagement professionnel et social
- Conseil des fiduciaires de Nexus FPI – Membre, depuis octobre 2021.
- La fondation Sur la pointe des pieds – Présidente, 2021-2022
- Réseau des donateurs pour la paix – Membre et représentante de Richter, 2018-2020
- Society of Trust and Estate Practitioner (STEP) – Membre
Reconnaissance publique
- Citée dans l’article « Justine Delisle – Rising star in
Montreal’s financial services industry», The Montrealer, Août 2024 - Citée dans l’article «These traits can nip children’s sense of entitlement in the bud », Canadian Family Offices, Octobre 2022
- Citée dans l’article «Family offices find new clients amid Quebec’s
technology gold rush », Canadian Family Offices, Janvier 2022 - Citée dans l’article « Réussir un transfert familial avec l’accompagnement d’un CPA », Les Affaires, décembre 2021
- Interviewée par François Normand. « Ces PME qui ne font pas leur âge », Les Affaires, octobre 2020.
L’expertise de Justine
Créer et gérer votre patrimoine
Depuis toujours, nous sommes guidés par l’indépendance et l’objectivité. Nous ne sommes pas redevables à une solution d’investissement ou limités par le nombre d’opportunités d’investissement disponibles sur le marché.
Programme de littératie financière Richter
Le Programme de littératie financière Richter s’adapte pour sensibiliser les membres de la famille aux enjeux de gestion du patrimoine familial et des affaires.
Gestion de la dynamique familiale
Qui dit grande fortune, dit grandes responsabilités : envers la collectivité, les membres de la famille et les générations suivantes. L’élaboration de structures de gouvernance claire favorise l’harmonie au sein de la famille la réussite intergénérationnelle.
Donner au suivant : La philanthropie
Les dons de bienfaisance sont souvent l’expression de vos valeurs fondamentales; ils vous représentent et représentent votre legs à la communauté. Un don peut aussi s’inscrire dans un projet familial visant à intégrer la prochaine génération.
Assurer la sécurité de votre famille
L’assurance vie peut être une stratégie d’investissement pour les familles qui cherchent des sources de liquidités au décès ou pour des motifs philanthropiques. Nous vous aidons à évaluer si cela vous permettra d’atteindre vos objectifs.
Planification successorale et fiscale pour protéger votre patrimoine
L’intégration des stratégies et structures fiscales est essentielle pour toutes les familles très fortunées. Ces stratégies comprennent la planification testamentaire et successorale, l’utilisation de fiducies, l’optimisation des structures de placement, éléments permettant d’augmenter l’efficience fiscale et de réduire le fardeau fiscal pour vous et les générations suivantes.
Gestion de votre bureau familial
La gestion et le suivi d’un bureau familial exigent un éventail de compétences différentes semblables à celles du système de soutien de toute entreprise. Nous offrons une gamme de services C-suite appuyés par une solide infrastructure pour gérer le fonctionnement, les finances et les rapports de votre bureau familial.